Ya no será la tecnología la que empuje. ¡Será el cliente!
Oski Goldfryd, Director de FinancialTech Magazine
Estimado/a lector/a:
Hace unas semanas comentábamos en estas líneas un nuevo servicio de Caja Navarra, al que saludábamos por traer un poco de aire fresco en estos estíos financieros y sectoriales. Dicho producto no deja de representar una curiosidad en el panorama de los servicios financieros en España. Aunque en otras latitudes, además de los grandes males, nos llegan novedades que no sólo demuestran una tendencia clara, sino que también van perfilando una oferta cada vez más madura de posibilidades para que las entidades financieras, también en este país, puedan subirse a esta ola de cambios.
Así, la empresa estadounidense CashEdge ha lanzado POPmoney, un servicio de pagos de persona a persona (P2P), que permite a los proveedores de servicios financieros ofrecer pagos P2P directamente desde sus aplicaciones bancarios o banca móvil online.
POPmoney posibilita a los clientes bancarios "Pagar a otras Personas" (POP) directamente desde un banco online o aplicaciones móviles. POPmoney les permite realizar pagos electrónicos desde sus cuentas bancarias online, utilizando la dirección de correo electrónico o número de teléfono móvil del destinatario. El servicio incluye una aplicación de mensajería de texto SMS, así como aplicaciones móviles descargables. Así, los bancos pueden ampliar su funcionalidad P2P hacia los teléfonos móviles.
Antes de la puesta en marcha del nuevo servicios de pagos P2P, CashEdge hizo públicos los resultados de una encuesta sobre casi 1.000 consumidores, que destacó una serie de conclusiones con respecto a los pagos P2P. La encuesta revela que el 81% de los encuestados utilizaría un servicio P2P si lo ofreciera la institución financiera con la que opera, mientras que el 77% indicó que preferiría usar un servicio P2P ofrecido por su propia institución financiera a través de un servicio online independiente.
Además, el 73% de los encuestados consideró que un servicio P2P ofrecido a través de su banco sería más seguro que uno independiente; mientras que el 69% de los encuestados vería un servicio ofrecido a través de su banco, como preferible a otro independiente.
La suite de CashEdge también incluye OpenNow/FundNow para la apertura de nuevas cuentas; TransferNow for Consumers, que incluye Transferencias “de mí-a mí” y a terceros; TransferNow for Small Business, que incluye Facturación y Pagos, Transferencias “de mí-a mí”, así como pagos a empleados y proveedores.
Al parecer, alguien se ha ocupado durante bastante tiempo desarrollando este tema. Sin poder analizar la calidad y la seriedad del producto, puede resultar una pista muy interesante para comenzar a desarrollar en España algo que, con el buen nombre tecnológico de nuestro sistema financiero, algún director en una publicación estadounidense debería estar comentando en estos días: “Good News from Spain”.
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