Revolution Banking SP 2016

ESMA: directrices sobre requisitos y competencias en la distribución de productos financieros

By on 21 enero, 2016
SEPA EURO

ESMA logoLa autoridad europea de mercados (ESMA) publicó la versión definitiva de las directrices sobre conocimientos y competencias de los profesionales financieros. Este documento de bases y mínimos deberá ser complementado en cada país, por una normativa más detallada (en el caso de España por parte de la CNMV).

Son unas directrices que afectarán a todos los empleados y profesionales bancarios y financieros que, manteniendo trato directo con los clientes, les asesoren o les informen sobre productos de inversión y servicios auxiliares. Se trata de un paso más tras la publicación el pasado mes de abril de un documento consultivo que recibió más de 80 respuestas de grupos y asociaciones europeas relevantes (incluyendo la de EFPA), y recibir el asesoramiento del grupo de partes interesadas en Instrumentos y Mercados de la ESMA. Las directrices exigen:

  • Cualificaciones profesionales diferenciadas para los profesionales que asesoran (de mayor exigencia) y para los que ofrecen información.
  • Requerimiento imperativo de realizar formación continua y de renovar la cualificación profesional periódicamente.
  • No existirá la posibilidad de sustituir la cualificación y certificación con experiencia. Las directrices afectarán a todos los profesionales sin excepción, si bien se contemplan periodos transitorios.
  • Las certificaciones externas se sugieren como solución clave para que las autoridades nacionales mencionadas las contemplen y recomienden en los desarrollos en cada país.

En línea con este documento, EFPA anunció hace unos días la puesta en marcha de una nueva certificación (Certificado Europeo de Inversiones o European Investment Practitioner, EIP), que viene a complementar las ya existentes para dar respuesta a las exigencias de cualificación que ESMA acaba de publicar.

www.esma.eu

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