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Los inversores europeos con altos patrimonios quieren que sus bancos usen servicios digitales

By on 5 agosto, 2015
Accenture estudio altos inversores

Accenture logoLos inversores con grandes patrimonios están deseosos por usar tecnología digital para gestionar sus finanzas y, pese a que su edad suele ser superior a la media, compiten con los inversores más jóvenes en la demanda de servicios digitales de gestión de patrimonio. Estas son las conclusiones de una nueva encuesta realizada por Accenture, entre inversores europeos con altos ingresos y buenos conocimientos de tecnología digital.

La encuesta indica que la gran mayoría (83%) de los inversores con grandes patrimonios ya emplea tecnología digital para algunos servicios financieros. Dos tercios de ellos (67%) utiliza las redes sociales todas las semanas, mientras que el 41% se considera pionero en la adopción de nuevas tecnologías. Estos inversores no solo son usuarios digitales muy activos, sino que además se sienten motivados por la tecnología y siempre están dispuestos a probar cosas nuevas.

“Nuestros resultados contradicen la opinión más generalizada, según la cual los inversores con grandes patrimonios solo usan servicios digitales de vez en cuando, se muestran reacios a invertir por medios digitales y tienden a recurrir a asesores para gestionar sus fortunas”, según Owen Jelf, global managing director del área de mercados de capitales de Accenture. “Por el contrario, sus respuestas son similares a las de inversores más jóvenes, aunque suelen acceder a Internet desde un ordenador en lugar de usar dispositivos móviles”.

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El estudio apunta a que los inversores con grandes patrimonios quieren que sus asesores les ofrezcan una experiencia exclusiva y sofisticada. También dan más valor que otros inversores a la posibilidad de utilizar distintos canales y sistemas online. De hecho, los encuestados seleccionaron diez herramientas de tecnología financiera (como definición de objetivos a largo plazo, vistas integrales de cuentas o asignación automática de activos) que consideran factores de diferenciación clave a la hora de tomar decisiones. Todas las herramientas elegidas favorecen el aprendizaje, la planificación y otros objetivos de inversión a largo plazo.

Si bien continúan prefiriendo el contacto personal para hablar de planes a largo plazo o de sus futuras necesidades financieras, los inversores con grandes patrimonios aseguran sentirse muy cómodos con el uso de tecnología digital para actividades básicas de inversión como transferencias de cuentas, estudios de productos o análisis de situación.

Tres de cada cuatro encuestados (75%) creen que la tecnología digital no limitará los contactos personales ni reducirá la calidad de la relación con sus asesores financieros. Cerca de dos tercios (65%) siguen prefiriendo el contacto personal, mientras que llegan a un tercio (35%) los que piensan que podrían usar herramientas digitales sin ningún problema para trabajar con sus asesores financieros aunque no estuvieran en el mismo lugar.

Accenture encargó una encuesta online de 1.200 inversores con ingresos medios-altos y buenos conocimientos tecnológicos en Alemania, España, Francia, Italia, Reino Unido, Suiza y Turquía, con el objetivo de analizar sus relaciones con asesores financieros en el marco de un estudio cuantitativo y cualitativo sobre actitudes y comportamientos de los inversores. El 30% de los encuestados eran personas con grandes patrimonios, con una media de 1,4 millones de dólares en activos invertibles (excluidos bienes inmuebles) y unos ingresos medios de 225.000 dólares anuales. La encuesta es una continuación de los estudios Generación D 2013 y Generación D Europa 2014 de Accenture, que analizaron el impacto de las herramientas digitales sobre los comportamientos de los inversores en Estados Unidos y Europa, respectivamente.

El informe completo se puede consultar aquí

 

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